‍

Essentiële activaklassen: Voor portefeuillediversificatie

Activaklassen zijn categorieën die worden gebruikt om beleggingsvehikels met vergelijkbare kenmerken te groeperen, waardoor het voor beleggers gemakkelijker wordt om hun portefeuilles effectief te structureren en te diversifiëren. Deze klassen onderscheiden zich voornamelijk door de manier waarop ze reageren op economische schommelingen en marktomstandigheden. Hier volgt een verrijkt overzicht van beleggingscategorieën:

‍

• Aandelen: Ze vertegenwoordigen eigendom in een bedrijf en kunnen in waarde stijgen of dividenden uitkeren. Ze zijn echter ook onderhevig aan marktrisico's en volatiliteit.
• Obligaties/Vaste Inkomsten: Dit zijn in wezen leningen aan overheden of bedrijven, die worden terugbetaald met rente. Ze zijn over het algemeen minder risicovol dan aandelen.
• Geldmiddelen en kasequivalenten: Hieronder vallen zeer liquide activa zoals geldmarktfondsen, die een lager rendement maar een grotere toegankelijkheid en een lager risico bieden.
• Onroerend goed: Vastgoedbeleggingen kunnen zich indekken tegen inflatie en bieden tastbare voordelen, maar gaan gepaard met marktrisico's.
• Forex, futures en derivaten: Deze omvatten contracten die gebaseerd zijn op de prestaties van andere activa en kunnen complex zijn, met verschillende risico- en beloningsniveaus.

‍

Verschillende activaklassen reageren op verschillende manieren op marktveranderingen, waardoor diversificatie - een mix van verschillende activaklassen in een portefeuille - een strategie is om risico's te beheren en stabielere rendementen te behalen. Hoewel het voor sommige beleggingen lastig kan zijn om ze strikt in één categorie in te delen vanwege hun complexiteit, is het belangrijk om het algemene gedrag van elke beleggingscategorie te begrijpen om het af te stemmen op iemands beleggingsdoelen en risicotolerantie.

‍

‍

Een primaire gids voor traditioneel beleggen:

‍

Ze zijn cruciaal bij het samenstellen van een gediversifieerde beleggingsportefeuille om financiële doelen op lange termijn te bereiken. Deze activa zijn over het algemeen ook beschikbaar tegen lagere instapkosten. Het mechanisme van traditioneel beleggen berust op de beleg in deze activa op gereguleerde financiële markten, wat hun liquiditeit en toegankelijkheid garandeert. 

‍

In tegenstelling tot alternatieve beleggingen, die vaak niet worden verbelegd op financiële markten, worden traditionele beleggingen gekenmerkt door hun transparantie en regulering. Dit regelgevende kader helpt beleggers te beschermen en de integriteit van de markt te behouden, hoewel het niet alle risico's uitsluit. Beleggers in traditionele markten profiteren van het gemak van het kopen en verkopen van activa, de bescherming van regelgevend toezicht en het potentieel voor gestage groei op lange termijn. 

‍

‍

Soorten traditioneel beleggen:

‍

Voorraden:

‍

• Definitie: Aandelen vertegenwoordigen een aandeel in de eigendom van een bedrijf en geven recht op een deel van de activa en de winst van het bedrijf.
• Werking: Ze worden verbelegd op aandelenbeurzen, waardoor ze gemakkelijk kunnen worden gekocht en verkocht. Bedrijven halen kapitaal op door aandelen te verkopen aan investeerders, die aandeelhouders worden.
• Soorten: Er zijn gewone aandelen, die vaak stemrecht hebben en dividend kunnen uitkeren, en preferente aandelen, die meestal geen stemrecht hebben, maar meer aanspraak maken op activa en winst.
• Inkomsten: Aandeelhouders kunnen op twee manieren inkomen verdienen aan aandelen: via dividenden, die een uitkering zijn van de winst van een bedrijf, en via vermogenswinsten, die ontstaan door het verkopen van de aandelen tegen een hogere prijs dan dat ze gekocht zijn.
  

‍

‍

Obligaties en andere vastrentende activa:

‍

• Definitie: Obligaties zijn schuldinstrumenten die overheden en bedrijven gebruiken om geld in te zamelen voor kapitaalprojecten op lange termijn.
• Rentebetalingen: Door obligaties te kopen, lenen beleggers geld en ontvangen ze op regelmatige tijdstippen rentebetalingen, waardoor obligaties een stabiele bron van inkomsten zijn.
• Variëteiten: Ze variëren van junk bonds, die risicovoller zijn maar een hoger rendement bieden, tot investment-grade obligaties met een lager risico op wanbetaling en omvatten verschillende looptijden (kortlopend, middellang, langlopend) en emittenten (binnenlands, buitenlands, opkomend).

‍

Geldmiddelen of kasequivalenten:

‍

• Componenten: Deze categorie omvat niet alleen fysieke contanten, maar ook andere zeer liquide activa die kunnen worden omgezet in contanten.
• Voorbeelden: Activa zoals vaste depositorekeningen en bankaccepten, die doorgaans een looptijd hebben van minder dan drie maanden, vallen onder deze categorie.
• Liquiditeit: Liquide middelen omvatten fysieke valuta en liquide activa zoals geldmarktfondsen en schatkistpapier, die kunnen worden omgezet in contanten.
• Veiligheid: Dit zijn de veiligste traditionele beleggingscategorieën, met een laag rendement maar een hoge liquiditeit.

‍

‍

Wat zijn alternatieve beleggingen en waarom zijn ze aantrekkelijk?

‍

Alternatief beleggen verwijst naar beleggingen in andere activa dan aandelen, obligaties en contanten. Dit kan een breed scala aan activa omvatten, zoals onroerend goed, grondstoffen, hedgefondsen, private equity en verzamelobjecten.

De aantrekkingskracht van alternatieve beleggingen is dat ze diversificatievoordelen kunnen bieden aan een beleggingsportefeuille, omdat ze vaak een lage correlatie hebben met traditionele markten. Dit betekent dat ze zich anders kunnen gedragen dan aandelen en obligaties, waardoor het algehele risico kan worden verlaagd en het rendement kan worden afgevlakt.

‍

Soorten alternatieve beleggingen:

‍

• Materiële activa: zijn fysieke activa die waarde hebben, zoals land, goud, olie of kunst. Ze kunnen bescherming bieden tegen inflatie en inkomen verschaffen, maar ze kunnen ook moeilijk te verkopen zijn, in prijs veranderen en onderhouden moeten worden.
• Private equity: is investeren in private of publieke bedrijven en ze beter maken. Private equity kan hoge rendementen bieden en toegang tot nieuwe sectoren, maar het kan ook riskant zijn, moeilijk te verkopen en hoge vergoedingen en conflicten hebben.
• Hedgefondsen: gebruiken verschillende strategieën om geld te verdienen, ongeacht wat de markt doet. Hedgefondsen kunnen een portefeuille diversifiëren, omdat ze vaak anders beleggen dan traditionele markten. Maar ze kunnen ook complex, verborgen en ongereguleerd zijn en hoge risico's en kosten hebben.
• Gestructureerde producten: combineren verschillende activa en derivaten om aangepaste risico-rendementsprofielen te creëren. Gestructureerde producten kunnen oplossingen op maat bieden voor specifieke doelen, zoals het beschermen van kapitaal, het genereren van inkomsten of het verhogen van de blootstelling. Maar ze kunnen ook complex, moeilijk te verkopen en duur zijn en krediet- en tegenpartijrisico's met zich meebrengen.

‍

Implicaties van alternatieve beleggingen: Voor- en nadelen

‍

Alternatieve beleggingen zijn activa die geen aandelen, obligaties of contanten zijn. Ze kunnen verschillende belastingeffecten hebben, afhankelijk van het type activa en hoe lang je het aanhoudt. 

‍

Voordelen:
‍

• Onroerend goed kan je belastingen verlagen doordat je uitgaven, rente en afschrijvingen kunt aftrekken. Je kunt de belasting ook uitstellen door onroerend goed te ruilen.
• Hedgefondsen kunnen je belastingen verlagen door activa langer dan een jaar vast te houden, winsten te compenseren met verliezen of fondsen te verplaatsen naar plaatsen met lage belastingen.

‍

Nadelen:
‍

• Private equity kan uw belastingen verhogen door uw winsten te belasten als gewoon inkomen of vermogenswinst op korte termijn. Deze tarieven zijn hoger dan vermogenswinsten op de lange termijn.
• Verzamelobjecten kunnen je belastingen verhogen door je winst te belasten tegen een speciaal tarief van 28%. Je kunt ook minder van je verliezen aftrekken.

‍

‍

Conclusie:

Tot slot zijn de oordeelkundige selectie en combinatie van verschillende beleggingscategorieën van vitaal belang voor het samenstellen van een gediversifieerde beleggingsportefeuille die bestand is tegen marktschommelingen. Aandelen bieden groeipotentieel, obligaties zorgen voor stabiele inkomsten, kasequivalenten zorgen voor liquiditeit en alternatieve beleggingen zoals onroerend goed en hedgefondsen voegen niet-gecorreleerde activa toe aan de traditionele markten, waardoor rendementen mogelijk worden afgevlakt en risico's worden verminderd.

Voor beleggers die hun portefeuille over dit spectrum willen balanceren, is Mexem.com een waardevolle bron. Het biedt uitgebreide toegang tot wereldwijde markten en een veelheid aan activaklassen, zodat beleggers weloverwogen beslissingen kunnen nemen en hun beleggingsstrategieën kunnen afstemmen op hun financiële doelstellingen.

‍

‍

De informatie op mexem.com is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden. Ze mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. Beleggen in aandelen houdt risico's in. De prestaties van een aandeel in het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor de toekomstige prestaties. Raadpleeg altijd een financieel adviseur of betrouwbare bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
‍