adviseur
honoraria
.webp)
Adviseurs kunnen hun klanten kosten in rekening brengen voor geleverde diensten door middel van automatische facturering, elektronische facturering of rechtstreekse facturering. Je bepaalt de adviseurskosten op het moment dat de klant zich registreert en kunt deze op elk moment wijzigen in Accountbeheer. In het geval van verhogingen van de kosten moet de klant de verhoging van de kosten goedkeuren door middel van een handtekening. Bovenop de gespecificeerde advieskosten voor de klant, zal IBKR de normale commissies aan de klant in rekening brengen.
Clientvergoedingsschema's kunnen individueel op rekeningen worden toegepast of in sjablonen worden opgeslagen. Als adviseur kunt u de kosten voor een of meer rekeningen van cliënten vastleggen, of de kosten in sjablonen vastleggen en deze sjablonen vervolgens aan rekeningen van cliënten toewijzen. Door gebruik te maken van sjablonen kunt u eenvoudig verschillende vergoedingsschema's voor meerdere klantrekeningen bijhouden.
Als u een nieuwe adviseur bent (d.w.z. u heeft zojuist uw IBKR account geopend), dan is er een blanco standaard client fee sjabloon, die u vervolgens kunt configureren met uw eigen fee schema. Als u een bestaande adviseur bent, dan is uw oude algemene kostenoverzicht nu het standaard kostenoverzicht. U kunt de standaard tariefsjabloon aanpassen, maar niet verwijderen.
Als Adviseur kunt u ervoor kiezen om cliëntprovisies ten laste te brengen van uw eigen hoofdrekening als u provisies configureert voor een cliëntrekening. Provisielasten zullen terugvloeien naar de klantrekening als de hoofdrekening van de Adviseur een saldo heeft van minder dan 1000 USD of gelijkwaardig op het moment dat de provisielasten worden geboekt.
Standaard worden de maandelijkse minimumvergoedingen, marktgegevens en onderzoekskosten ten laste gebracht van de klantrekeningen van de Adviseurs. Adviseurs kunnen er echter voor kiezen deze kosten ten laste te brengen van hun eigen hoofdrekening voor elke klantrekening. De provisies worden ten laste gebracht van de klantrekening indien de hoofdrekening van de Adviseur een saldo heeft van minder dan 1000 USD of equivalent wanneer de provisies worden geboekt.
Als Adviseur kunt u ook vergoedingen in rekening brengen over de actuele waarde van het bedrag dat uw cliënten hebben belegd in hedgefondsen die deelnemen aan ons Hedge Fund Capital Introduction Program (HFCIP), dat deel uitmaakt van onze Marktplaats voor Beleggers. Als u al geld hebt belegd voor uw klant op de Hedge Fund Investor Site (beschikbaar op de Marktplaats), zal het bedrag dat in het hedgefonds is belegd automatisch worden vrijgegeven voor het vergoedingsprogramma.
Voor elke klant die belegt in een deelnemend hedgefonds, kunt u kosten in rekening brengen op basis van het percentage van de netto liquidatiewaarde van de huidige waarde van de belegging van de klant in het fonds en/of het percentage van de winst en het verlies van de belegging van de klant in het fonds, alsmede de frequentie van de kosten (maandelijks of driemaandelijks) instellen. Uw cliënten moeten het vergoedingsschema goedkeuren door een formulier te ondertekenen.
Vergoedingen die halverwege een periode voor het eerst worden ingevoerd, worden berekend en toegepast vanaf de datum waarop de vergoedingsovereenkomst is goedgekeurd en in het systeem is ingevoerd. Vergoedingen die tijdens een periode worden gewijzigd, worden van kracht vanaf het begin van de volgende maand- of kwartaalperiode. Als u de frequentie wijzigt van maandelijks in driemaandelijks, gaat de wijziging in vanaf het volgende kalenderkwartaal. Wijzigt u de frequentie van kwartaal in maand, dan gaat de wijziging in na afloop van het lopende kalenderkwartaal.
Adviseurs kunnen vergoedingen terugbetalen aan klantrekeningen tot een maximum van 50% van de facturen (na aftrek van eventuele eerdere kortingen) voor de afgelopen periode van 12 maanden. Adviseurs kunnen ook hangende vergoedingen wijzigen of annuleren en de details bekijken van vergoedingen die al zijn verwerkt.
Wij berekenen een minimumtarief voor Amerikaanse aandelentransacties die door Adviseurs aan hun cliënten worden toegewezen. Adviseurs kunnen ervoor kiezen de minimale toewijzingsvergoeding ten laste te laten komen van hun hoofdrekening of van de rekening van de klant. Standaard wordt de minimale toewijzingsvergoeding ten laste gebracht van de klantrekening, tenzij er een specifieke tariefafspraak is gemaakt tussen de klant en de Adviseur.
Het minimumbedrag dat per transactieallocatie in rekening wordt gebracht is als volgt:
- Vast tarief Minimum: Minimum (belegswaarde * 0.0005, USD 1)
- Gedifferentieerde prijzen Minimum: Minimum (belegswaarde * 0,0005, USD 0,35)
IBKR berekende advieskosten worden automatisch in rekening gebracht op de rekening van de klant met toestemming van de klant, waarbij een van de volgende mogelijkheden in elke combinatie wordt gebruikt:
Scroll naar bovenIngevoerd als een percentage op jaarbasis, toegepast op dag-, maand- of kwartaalbasis.
Eindemaand_/Kwartaal_ vergoeding wordt berekend aan de hand van de Eindemaand_/Kwartaal_ Netto Liquidatiewaarde, het tarief en het aantal werkdagen in een bepaalde maandperiode.
Cliënten worden in rekening gebracht voor het aantal werkdagen in een maandperiode waarvoor de tariefconfiguratie was ingeschakeld.
Cliënten worden niet in rekening gebracht als fondsen worden opgenomen op de laatste werkdag van de maandperiode.
Vergoedingen worden in rekening gebracht op de eerste Amerikaanse werkdag van de volgende maand.
Formule:
(Laatste werkdag van maand/kwartaal NLV bedrag * Tarief) / (Aantal werkdagen per jaar / Aantal vergoedingsdagen)
Aantal werkdagen per jaar ingesteld als 252
Aantal vergoedingsdagen is het aantal werkdagen in een maandperiode waarvoor de vergoedingsconfiguratie was ingeschakeld
Voer tot vijf afzonderlijke nettovermogenswaardebereiken in, en een jaarlijks kostenpercentage voor elk.
Ingevoerd als een bedrag op jaarbasis, toegepast op dag-, maand- of kwartaalbasis (omgeslagen over 252 dagen).
Een vast percentage wordt toegepast op de mark-to-market P&L (positief of negatief) aan het einde van elke periode. Eventuele wijzigingen die in de loop van een periode in het vastgestelde percentage worden aangebracht, worden alleen op prospectieve basis toegepast en niet met terugwerkende kracht. Als u tijdens een periode wijzigingen aanbrengt, breken we de periode in twee stukken en passen we de vergoedingen dienovereenkomstig toe. Als aan het einde van de factureringsperiode de gecumuleerde kostenberekening negatief is, worden er geen kosten in rekening gebracht. Voor deze berekening kunnen twee periodes worden opgegeven:
- Driemaandelijks per 3/31, 6/30, 9/30 en 12/31. De vergoedingen worden 10 dagen na het afsluiten van een kwartaal geboekt.
- Jaarlijks vanaf 12/31. De tarieven worden 10 dagen na de afsluiting van het jaar bekendgemaakt.
Het maximumpercentage van de winst-en-verliesrekening dat u voor een periode kunt aanrekenen, bedraagt 30%.
Adviseurs die een drempel kiezen, stellen een statisch getal of een index/benchmark vast als prestatievergoeding op jaar- of kwartaalbasis. De prestatie van uw klant moet de drempel overschrijden voordat de vergoeding aan de klant wordt berekend.
Als de adviseur bijvoorbeeld een jaarlijkse prestatievergoeding van 20% in rekening brengt en een drempel van 10% instelt, zou hij/zij geen vergoeding ontvangen als het jaarlijkse geldgewogen rendement van de klantrekening lager is dan of gelijk is aan 10%. Als het jaarrendement van de rekening 50% was, ontvangt de FA een prestatievergoeding van 20% over het extra rendement. (20% van (50%-10%)).
Een vergoeding per belegseenheid kan worden ingevoerd als een absolute opslag boven de commissies die door IBKR in rekening worden gebracht, als een percentage van de commissies die door IBKR in rekening worden gebracht, of als een absoluut bedrag (commissies die door IBKR in rekening worden gebracht worden van dit bedrag afgetrokken). Vergoeding per belegseenheid is niet beschikbaar voor legale inwoners van de VS of US protectoraten vanwege wettelijke beperkingen, met uitzondering van US commodity-geregistreerde adviseurs, die een per-trade schema voor futures mogen hanteren.
Zie voor meer informatie over kosten per belegseenheid onze pagina Broker Client Markup.
Klik hier voor specifieke voorbeelden van automatische facturering
Om adviseurs die advieskosten in rekening brengen via een van IBKR's Automatische Berekeningsopties te helpen aan hun nalevingsverplichtingen te voldoen, kunnen wij uw klanten facturen sturen met de advieskosten die automatisch worden berekend en van hun rekeningen worden afgetrokken (zoals zij hebben verzocht) wanneer deze kosten daadwerkelijk in rekening worden gebracht. Deze facturen beschrijven de berekeningsmethode van de provisie, het bedrag van de provisie en de periode waarop de provisie betrekking heeft.
De "custody" regels van sommige staten vereisen dat adviseurs deze facturen sturen, of door hun broker laten sturen, naar klanten die zich aanmelden voor automatische facturering van advieskosten. (Het kan ook zijn dat u deze facturen naar uw klanten moet sturen als u om een andere reden "custody" hebt volgens de SEC-regel of de custody-regel van uw staat). Bekijk de regels van de staat (of SEC) die relevant zijn voor uw bedrijf om te bepalen of u IBKR nodig heeft om uw klanten deze facturen te sturen.
In Advisor Portal kunt u configureren hoe we deze kennisgevingen naar al uw klanten sturen: alleen per e-mail, per e-mail en in het Customer Service Message Center, of helemaal geen kennisgeving. Let op: standaard zullen US Registered adviseurs worden ingeschreven tijdens de applicatie. Voor alle andere adviseurs geldt dat uw klanten deze notificaties NIET zullen ontvangen en dat u IBKR moet instrueren (via Advisor Portal) om deze facturen naar uw klanten te sturen. Ongeacht of u zich aanmeldt voor facturen, alle advieskosten die via IBKR worden verwerkt, worden weergegeven op de Activiteitenrekening van de klant.
Adviseurs kunnen elektronische facturen indienen vanaf de pagina Klanten beheren > Vergoedingen > Facturering in Accountbeheer. Voordat u facturen voor vergoedingen voor klantrekeningen kunt indienen, moet u eerst Automatische facturering voor maandelijkse/kwartaalelijkse facturering configureren voor de rekening(en) op de pagina Cliënten beheren > Vergoedingen > Configureren in Accountbeheer. U moet het maximale bedrag aan kosten opgeven dat elke maand of elk kwartaal mag worden afgetrokken. Dit kan een dollarbedrag zijn, of een percentage van de Netto Vermogenswaarde van de klant, of beide. Vervolgens berekent u het bedrag van de kosten en dient u op elk gewenst moment een elektronische factuur in voor elke klantrekening, tot aan de gespecificeerde limiet. Het factuurbedrag wordt automatisch van de klantrekening naar de rekening van de adviseur overgemaakt.
Facturen die voor 17:30 uur EST worden ingediend, worden dezelfde dag nog door IBKR verwerkt (Amerikaanse nacht) en verschijnen op de afschriften van die dag. Facturen die na 5:30 (17:30) PM EST worden ingediend, zullen door IBKR op de volgende werkdag worden verwerkt. U kunt facturen indienen voor maximaal tien klanten tegelijk, maar slechts één factuur per klantrekening per dag.
U kunt ook een .csv-bestand (door komma's gescheiden waarden) uploaden dat meerdere facturen van klanten bevat. Het .csv-bestand moet velden bevatten voor:
- Rekeningnummer cliënt
- Bedrag (in de basisvaluta van de klantrekening)
- Rekeningnummer vermogensbeheerder (alleen als de factuur aan een vermogensbeheerder moet worden betaald)
- Memo (dit veld is facultatief)
Wanneer u klantvergoedingen configureert of een sjabloon voor klantvergoedingen maakt, kunt u een maximum factureringsbedrag of maximumpercentage op maand- of kwartaalbasis opnemen. U kunt jaarlijks tot een maximumpercentage in rekening brengen. Wij berekenen het dagelijkse equivalent van die limiet door het maximale jaarlijkse tarief te vermenigvuldigen met de waarde van uw account aan het einde van elke werkdag van de vorige maand of het vorige kwartaal en dat te delen door het gemiddelde aantal werkdagen per jaar. De som van die dagelijkse waarden in de loop van de maand of het kwartaal is het maximumbedrag dat u in rekening kunt brengen voor die maand of dat kwartaal.
U kunt een bedrag of een maximumpercentage of beide instellen. Als u zowel het bedrag als het maximumpercentage instelt, gebruiken wij het laagste van de twee bedragen als het in rekening te brengen bedrag.
Voor de procentuele bovengrens kijken we terug naar de vorige periode om de vergoedingslimiet te berekenen, terwijl het bedrag kijkt naar de huidige periode.
(Fee Cap % x Eindigende NIW van de cliënt) / 252
waarbij 252 het gemiddeld aantal werkdagen in een jaar is.
Bijvoorbeeld
- Als u op 1 juli een nieuw percentageplafond voor de maandelijkse kosten instelt, kunt u pas op 1 augustus factureren. De tarieflimiet in augustus wordt gebaseerd op de procentuele limiet die u in juli hebt ingesteld.
- Indien een klantrekening is geconfigureerd voor een maximum factuurbedrag van 500 USD op maandbasis en u logt in Accountbeheer in om een factuur in te dienen voor de klant in juli, dan kan het totaal verwerkte bedrag in juli niet hoger zijn dan 500 USD. U kunt meerdere facturen indienen, maar het totaalbedrag mag niet hoger zijn dan 500 USD voor de maand.
- Indien een klantrekening is geconfigureerd voor een maximum factuurbedrag van 1000 USD op kwartaalbasis en u inlogt bij Accountbeheer om een factuur in te dienen voor de klant in juli, dan kan het totaal verwerkte bedrag tussen juli en september niet hoger zijn dan 1000 USD. U kunt meerdere facturen indienen, maar het totaalbedrag mag niet hoger zijn dan 1000 USD voor het kwartaal.
- Als een klantrekening is geconfigureerd voor een percentagecap op maandbasis en u inlogt bij Rekeningbeheer om een factuur in te dienen voor de klant in april, is het beschikbare honorariumbedrag gebaseerd op de dagelijkse NAV van de klant in maart. U kunt meerdere facturen indienen, maar het totaal kan de limiet voor de periode niet overschrijden.
- Als een klantrekening is geconfigureerd voor een percentagecap op kwartaalbasis en u inlogt bij Rekeningbeheer om een factuur in te dienen voor de klant in november, is het beschikbare honorariumbedrag gebaseerd op de dagelijkse NAV van de klant van juli tot september. U kunt meerdere facturen indienen, maar het totaal kan niet hoger zijn dan de limiet voor de periode.
Adviseurs1 kunnen hun klanten kosten in rekening brengen voor verleende diensten door middel van automatische facturering, elektronische facturering of directe facturering. U bepaalt de kosten van de adviseur op het moment van inschrijving van de klant en kunt deze op elk moment wijzigen in Rekeningbeheer. In het geval van een tariefverhoging zal de klant de verhoging moeten goedkeuren met een handtekening. Naast de gespecificeerde advieskosten zal IBKR haar normale commissies aan de klant in rekening brengen.
Specificeer alle klantvergoedingen op de pagina Klanten beheren > Vergoedingen > Configureren in Rekeningbeheer.
Voorwaarden
- 100+ rekeningen binnen het eerste kwartaal of USD 50M
- Toegang tot ondersteunend personeel met praktische kennis van XML
- 24 uur per dag toegang tot accountgegevens voor klanten, allemaal via één interface.
Tarieven
- USD 2000 initiële ontwikkeling
- 1000 USD jaarlijks onderhoud
Voor automatische facturering en elektronische facturen gelden de volgende maxima en beperkingen:
- In geval van een automatische liquidatie zullen geen cliëntvergoedingen automatisch in rekening worden gebracht.
- IBKR beperkt het bedrag van de adviseursvergoedingen die verdiend worden in een periode van 360 dagen tot 25% van het gemiddelde vermogen van de klant over deze periode, met extra limieten in stappen van 30 dagen daartussen (bijv. 7,2% over de laatste 30 dagen, 17,7% over de laatste 180 dagen). Wanneer een vergoedingslimiet voor een klant wordt overschreden, ontvangt de adviseur geen vergoedingen van de klant totdat de vergoedingslimiet niet meer wordt overschreden. IBKR blijft haar standaard commissies in rekening brengen wanneer de limiet voor vergoedingen wordt overschreden. Wees u ervan bewust dat adviseurs zelf verantwoordelijk zijn om ervoor te zorgen dat de vergoedingen die zij in rekening brengen redelijk zijn en in overeenstemming met de wettelijke vereisten. Het volledige limietschema is als volgt:
- De beschikbaarheid van het vergoedingenplafond voor de dag wordt vermeld onder Rekeningbeheer/Rapportbeheer. Voor volledige details over de berekening van de fee cap, klik hier.
- Voor cliënten buiten de VS (of Amerikaanse protectoraten) kunnen kosten per transactie in rekening worden gebracht. Daarnaast kunnen er kosten per transactie in rekening worden gebracht voor futures, futures opties, Single Stock Futures en Forex transacties van Amerikaanse klanten indien de adviseur is geregistreerd bij de NFA. Deze vergoeding mag niet hoger zijn dan 15 keer de commissies van IBKR, en er worden geen kosten per transactie in rekening gebracht als de klant IBKR belt om een transactie te sluiten.
Scroll naar boven- In veel staten moeten adviseurs zich laten registreren als zij betalende klanten hebben. Sommige staten staan toe dat adviseurs een de minimis aantal betalende klanten hebben. De regels verschillen van staat tot staat. Nevada heeft ons bijvoorbeeld meegedeeld dat het vereist dat in Nevada gevestigde personen een vergunning als beleggingsadviseur hebben om deel te nemen aan dit programma volgens NRS 90.330. U dient de regels van uw staat en die van uw cliënten te bestuderen om te bepalen of u zich moet laten registreren.
- Voor de berekening van de prestatievergoeding wordt de P&L op FX-transacties uitsluitend opgenomen op de data waarop de positie wordt geopend of gesloten en wordt het effect van eventuele wisselkoersschommelingen tussen die data buiten beschouwing gelaten. Op de open- en sluitingsdata wordt de P&L berekend op basis van het verschil tussen de transactieprijs en de wisselkoers aan het einde van de dag.
- Mark-ups voor adviseurs zijn beperkt tot drie keer de IBKR commissie als de klant een rekeningsaldo heeft van minder dan 25.000 USD.
- De honoraria van de adviseurs worden niet afgetrokken van rekeningen van cliënten met saldi van minder dan 3.000 USD.
- De automatische verwerking van facturen gebeurt alleen op Amerikaanse werkdagen.
- Als u ervoor kiest om uw adviseur via een van deze automatische factureringsopties te betalen, zal IBKR het bedrag van de vergoeding tijdens de factureringsperiode voor de adviseur berekenen en vasthouden. Dit stelt adviseurs in staat om verschuldigde vergoedingen te innen van een rekening die de adviesrelatie tijdens een factureringsperiode kan beëindigen.
Probeer vandaag nog het klantenportaal
Begin vandaag nog met sparen voor de toekomst, of het nu voor uzelf is of voor uw kinderen. In 4 eenvoudige stappen kunt u al van start gaan.
