Gepubliceerd - 2 december 2022 @ 1:00 PM (EET)

‍

Inmiddels zijn consumenten overal ter wereld maar al te goed bekend met inflatie, de term die wordt gebruikt om de stijging van prijzen voor goederen en diensten aan te duiden die alle sectoren van de economie treft.

‍

Naarmate bedrijven meer dan twee jaar na de pandemie hun strijd met de ontwrichting van de toeleveringsketen voortzetten, is het duidelijk geworden dat met een euro vandaag niet dezelfde waarde aan goederen kan worden gekocht als in een kruidenierswinkel vóór de pandemie.

‍

‍

Een manier om te voorkomen dat u aan koopkracht moet inboeten is door zich in te dekken tegen inflatie.

‍

HEDGING UITGELEGD

‍

“Hedging” wordt op de financiële markten gebruikt door Beleggers en beleggers en is een methode om het risico te beperken. Door een tegengestelde positie op de markt te openen tegenover de initiële positie, wordt getracht om een potentieel verlies van die positie tegen te gaan.

‍

Vermindering van het risico door afdekking leidt echter doorgaans ook tot een verminderd winstpotentieel. Daarom moeten in de beleggingswereld vaak verschillende instrumenten strategisch worden ingezet om een goede dekking te bieden, zonder daarvoor alle winst op te offeren.

‍

Hier zijn enkele manieren om u in te dekken tegen inflatie:

‍

GRONDSTOFFEN

‍

Van oudsher is goud een veilige haven wanneer de inflatie toeneemt of de rente laag is. Een gemakkelijk manier om online in goud of andere grondstoffen te beleggen is door het aankopen van ETF's. Hierbij koopt u een product dat de prijs van de grondstof “trackt” of volgt.  

‍

In tegenstelling tot zachte grondstoffen zoals tarwe, koffie, suiker of eieren en energieproducten zoals ruwe olie en aardgas, hebben beleggers ook de mogelijkheid om fysiek goud of aandelen van goudmijnen te kopen als alternatieven.

‍

Een exchange-traded fund dat de moeite van het beleggen waard is, is de iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust. Beleggers moeten echter rekening houden met de volatiliteit van beleggingen in grondstoffen, aangezien die grotendeels afhangt van vraag- en aanbodfactoren.

‍

TIPS

‍

Treasury Inflation-Protected Securities, kortweg “TIPS” zijn een soort Amerikaanse staatsobligaties die geïndexeerd zijn en de stijging en daling van de inflatie weerspiegelen om beleggers te beschermen.

‍

Dit betekent dat wanneer de inflatie stijgt, de betaalde rente stijgt, en wanneer er deflatie optreedt, de rente daalt.

‍

Aangezien TIPS worden gedekt door de Amerikaanse federale overheid en meebewegen met de consumentenprijsindex (CPI), zijn ze een van de veiligste beleggingsvormen en een gemakkelijke manier voor beleggers om hun portefeuille te diversifiëren.

‍

DERIVATEN / INFLATIESWAP

‍

Een inflatieswap is een afgeleid contract tussen twee tegenpartijen om het inflatierisico over te dragen door vaste kasstromen uit te wisselen.

‍

In tegenstelling tot andere op een beurs verbelegde derivaten kunnen inflatieswaps alleen over the counter plaatsvinden en worden ze specifiek gebruikt om het inflatierisico van de ene partij op de andere over te dragen.

‍

Inflatieswaps kunnen een nuttig instrument zijn voor beleggers om prijzen vast te zetten en zich in te dekken tegen ongunstige rentebewegingen en maken derivaten nog goedkoper; beleggers kunnen ze ook vaak op marge kopen, wat betekent dat ze geleend geld gebruiken om ze te kopen.

‍

‍

‍

‍

CRYPTO

‍

Alhoewel het tot op heden nog niet is gebleken, zouden cryptomunten op lange termijn een mogelijke betrouwbare inflatiehedge vormen. 

‍

Amy Arnott, portefeuillestrateeg bij Morningstar, zei dat ondanks het falen van Bitcoin om de welig tierende wereldwijde inflatie van het afgelopen jaar de baas te kunnen: "Bitcoin zou in theorie moeten kunnen beschermen tegen inflatie vanwege het in aantal beperkte aanbod."

‍

Elders meent Steven Lubka, de directeur van particuliere klanten bij Swan Bitcoin, dat cryptocurrencies een goede hedge zijn tegen inflatie, omdat er geen onderhoud voor nodig is en het minder risico inhoudt dan andere (bovengenoemde) strategieën tegen prijsschommelingen.

‍

‍

AANDELEN

‍

Ook al worden aandelen op korte termijn getroffen door angstige beleggers, een goed samengestelde effectenportefeuille is op lange termijn een uitstekend instrument om zich in te dekken tegen inflatie.

‍

Historisch gezien heeft de aandelenmarkt, hoewel hij een neergang kan meemaken, nog steeds rendementen opgeleverd die de inflatie overtreffen, met een gemiddeld rendement van ruim 10% per jaar over de afgelopen 95 jaar, inclusief het herbeleggen van dividenden.

‍

Hoewel u kunt beleggen via een pensioenrekening of bankgerelateerde producten, kunt u ook gewoon een effectenrekening openen bij een online broker, waardoor u toegang krijgt tot beleggingsapps en platformen die u kunnen helpen bij het kiezen van uw beleggingen.

‍