Navigeren over de financiële grens: investeringsvooruitzichten voor 2023

In de beleggingsvooruitzichten 2023 bieden verschillende experts genuanceerde strategieën voor goed opgeleide beleggers. Hoogwaardige obligaties met een lange looptijd, aandelen in Japan en opkomende markten en door hypotheek gedekte waardepapieren worden sterk aanbevolen. Er wordt echter gewaarschuwd voor de aanhoudende wereldwijde inflatie en het krappe monetaire beleid van centrale banken. In Azië worden sterkere economische groeivooruitzichten verwacht dan in de VS en Europa, en defensieve aandelen zoals niet-duurzame consumentengoederen genieten de voorkeur in de Amerikaanse markt.
Desondanks daalde het Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) in september met 6,8%, wat wijst op een uitdagende omgeving voor technologieaandelen.

Trends in de Amerikaanse markt:

Ondanks een daling van 4,5% in september is de S&P 500 tot nu toe 13,3% gestegen en de obligatiemarkt houdt rekening met een kans van 18,3% op nog een renteverhoging door de Federal Reserve.
‍

Inflatie en rentetarieven:

De Amerikaanse consumentenprijsindex steeg in augustus met 3,7% j-o-j en benadrukt de inversie van de rentecurve van Amerikaanse Treasuries sinds medio 2022 als een sterke recessie-indicator, met een kans van 60,8% op een Amerikaanse recessie in de komende 12 maanden.

Top 5 investeringstrends om in de gaten te houden in 2023:
‍

1. Kunstmatige intelligentie (AI): AI ontwricht vele aspecten van het leven en zal naar verwachting de meest invloedrijke industrie van de eeuw worden. De AI-markt zou tegen 2026 $900 miljard kunnen bereiken, met een samengesteld jaarlijks groeipercentage van 18,6% van 2022-2026. ETF's zoals Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ), ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) en ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO) bieden een gemakkelijke manier om in AI te beleggen.
2. Stijgende rente: De rente is gestegen tot het hoogste niveau sinds 2006. Financiële instellingen doen het goed in een omgeving met stijgende rente. ETF's zoals het Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) of het SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) zijn opties voor blootstelling aan deze sector.
3. Inkomen Beleggen: Met de stijgende rente betalen hoogrentende spaarrekeningen meer dan 5% en sommige CD's meer dan 5%. Aandelen met een hoog dividend of dividendfondsen zoals de Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) en de Schwab US Equity Dividend ETF (SCHD) zijn ook aantrekkelijk.
4. Bescherming tegen inflatie: Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) en Series I Bonds bieden bescherming tegen stijgende inflatie. Aandelen hebben ook bewezen een effectieve inflatiehedge te zijn op de lange termijn.
5. ESG-beleggen: Beleggen in milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zag de instroom stijgen tot $ 37 miljard in het vierde kwartaal van 2022, met een totaal vermogen van ongeveer $ 2,5 biljoen. ETF's zoals de iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA) bieden een manier om te beleggen in maatschappelijk bewuste bedrijven.

Hoe verschillende factoren het investeringslandschap vormgeven in 2023:
‍

1. Marktvolatiliteit en economische groei: De Amerikaanse aandelenmarkt is weliswaar veerkrachtig, maar vertoont sinds augustus tekenen van wankeling. Seizoenspatronen, stijgende obligatierendementen en havikistische opmerkingen van de Federal Reserve hebben de bezorgdheid vergroot. De prestaties van de aandelenmarkt zijn nauw verbonden met de economische groei, waardoor een wereldwijd economisch herstel gunstig is, maar een vertraging nadelig.
2. Inflatie & rentetarieven: De Amerikaanse inflatie bedroeg 3,3% in juli, een daling ten opzichte van de 6,3% van vorig jaar. De Federal Reserve wil het terugbrengen naar 2%, wat de economie onder druk zou kunnen zetten. Stijgende inflatie kan leiden tot hogere rentetarieven, wat de marktstabiliteit en aandelenkoersen kan beïnvloeden. Renteschommelingen hebben ook invloed op de kosten van lenen, wat de markt verder beïnvloedt.
3. Waarderingsproblemen: De aandelenmarkt wordt door sommige experts als overgewaardeerd beschouwd, waardoor een aanzienlijke allocatie naar aandelen riskant wordt. Deze overwaardering wordt nog verergerd door het feit dat de markt economische beleidsmakers lijkt te negeren, waardoor het risico op een verschuiving van investeringen naar andere gebieden toeneemt.
4. Huizenmarkt: Uitdagingen op de Amerikaanse huizenmarkt zijn onder meer de torenhoge hypotheekrente en de lage voorraad, waardoor het aantal te koop staande huizen in augustus met 7,9% j-o-j daalde. Dit beïnvloedt de betaalbaarheid en kan potentiële kopers uitsluiten, wat beleggingsstrategieën beïnvloedt.
5. Mondiale en geopolitieke factoren: De vertraging van de Chinese economie heeft een rimpeleffect op de wereldwijde markten, inclusief mogelijke gevolgen voor de Amerikaanse economie. Geopolitieke spanningen en conflicten kunnen leiden tot extra volatiliteit op de markt, wat van invloed kan zijn op beleggingsbeslissingen.
6. Winstberichten: Zoals blijkt uit hun winstrapporten, kunnen de financiële gezondheid en vooruitzichten van individuele bedrijven ook de marktprestaties beïnvloeden. Sterke winsten kunnen de markt een boost geven, terwijl zwakke woorden tot dalingen kunnen leiden.

Voorbij de gebaande paden: Alternatieve beleggingen in 2023:

1. Onroerend goed: Vastgoed wordt beschouwd als een solide buffer tegen inflatie en presteert meestal goed, ongeacht de marktomstandigheden.
2. Kunst: De wereldwijde kunstmarkt is gegroeid naar $579,52 miljard in 2023, waarbij de vraag toeneemt en het aanbod laag is. Fractioneel eigendom maakt investeren in kunst toegankelijker.
3. Ontkoling: Er ligt een investeringskans van $ 100 biljoen in klimaattransformatie. Verwacht wordt dat hernieuwbare energie tegen 2050 90% van de elektriciteitsopwekking zal leveren.
4. Equity Crowdfunding: Dit heeft zich ontwikkeld tot een levendige beleggingscategorie, waardoor gemiddelde investeerders startups en jonge particuliere bedrijven kunnen steunen.
5. Peer-to-Peer-kredietverlening: De P2P-markt zal naar verwachting groeien met een samengesteld jaarlijks groeipercentage van 31% in de komende vier jaar.
6. Goud: De prijzen stegen naar een hoogste punt in 6 maanden van $1.850 per ounce en geopolitieke spanningen zouden verdere stijgingen kunnen veroorzaken.

Conclusie:

Zoals we hebben onderzocht, is het beleggingslandschap in 2023 een complex geheel van kansen en uitdagingen. Van de belofte van AI en ESG-beleggen tot de onzekerheden rond inflatie en geopolitieke spanningen, goed opgeleide beleggers hebben veel om rekening mee te houden. In deze ingewikkelde omgeving is een betrouwbaar handelsplatform onmisbaar. Het Mexem.com platform voert uw beleggingsstrategieën effectief uit en biedt robuuste tools en hulpmiddelen om beleggers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen. Met MEXEM kunt u diversifiëren naar alternatieven zoals vastgoed of profiteren van stijgende rentes met ETF's om voorop te blijven lopen in het beleggingsspel.

‍ De informatie op
mexem.com is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden. Ze mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. Beleggen in aandelen houdt risico's in. De prestaties van een aandeel in het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor de toekomstige prestaties. Raadpleeg altijd een financieel adviseur of betrouwbare bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt. ‍ ‍