‍
Kritische overwegingen voor beleggen tijdens een recessie:
‍

Persoonlijke financiële positie:

Uwbenadering van beleggen in een recessie wordt beïnvloed door uw financiële stabiliteit, uw beleggingshorizon en uw risicotolerantie. Als uw financiële positie robuust is, uw beleggingshorizon lang en uw risicotolerantie hoog, kan het een haalbare optie zijn om te blijven beleggen. Daarentegen kan het verstandiger zijn om verdere investeringen uit te stellen als je te maken hebt met financiële instabiliteit, een korte beleggingshorizon of een lage risicotolerantie.

‍

Beleggingsstrategieën tijdens een recessie:
‍

• Diversificatie: Deze strategie houdt in dat je je beleggingen spreidt over verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties en fondsen, om het risico in evenwicht te houden. Diversificatie is een fundamentele benadering van het beheren van beleggingsrisico's, vooral in de onzekere omgeving van een recessie.

‍

• Strategisch beleggen: Lage schulden en een robuuste kasstroom kenmerken bedrijven met solide fundamentals. Deze benadering leidt u weg van risicovolle beleggingen zoals speculatieve startups of sectoren die bekend staan om hun cyclische aard. Door u te concentreren op bedrijven met een solide financiële gezondheid kunt u de economische neergang beter doorstaan.

‍

• Dollar-Cost Averaging: Bij deze methode investeert u consequent en regelmatig een vast bedrag. Deze aanpak kan helpen om de effecten van marktvolatiliteit te beperken, omdat u meer aandelen kunt kopen als de prijzen laag zijn en minder als de prijzen hoog zijn. Het is een strategie die bijzonder effectief kan zijn in de fluctuerende marktomstandigheden die typisch zijn voor een recessie.

‍

‍

Invloed op beleggers en beleggingsstrategieën:
‍

Reacties van de markt:

• Dalende markten, die worden gekenmerkt door dalende aandelenkoersen, bieden mogelijkheden voor baissetransacties maar brengen risico's met zich mee, omdat verliezen theoretisch onbeperkt kunnen zijn.
• Value investing is een populaire strategie geworden, waarbij beleggers ondergewaardeerde aandelen kopen in afwachting van toekomstige groei.

‍

Beleggen op lange termijn:

• Beleggers met een langetermijnvisie kunnen recessies zien als kansen om lager geprijsde aandelen te kopen.
• Deze aanpak is minder geschikt voor mensen die bijna met pensioen gaan of die niet bestand zijn tegen grote papieren verliezen.

‍

Diversificatiestrategieën:

• Diversificatie in activa zoals schatkistpapier, geldmarktfondsen en CD's kan veiliger zijn, vooral voor mensen die dicht bij hun pensioen staan.

‍

Sectorprestaties:

• Sectoren die essentiële goederen en diensten leveren, zoals de gezondheidszorg en basisconsumptiegoederen, doen het meestal beter tijdens recessies.

‍

De markt timen:

• Recessies beginnen meestal met negatieve aandelenmarktrendementen, de markt herstelt zich vaak voordat de recessie eindigt.
• Kopen tijdens de vroege, pessimistische stadia van een recessie kan voordelig zijn, maar het is een uitdaging om de bodem van de markt te timen.

‍

Industrieën die kunnen gedijen tijdens recessies:

• Gezondheidszorg: Deze sector blijft vaak robuust tijdens recessies vanwege de essentiële aard van zijn diensten. Bedrijven met lage schuld/aandelenratio's zijn over het algemeen veerkrachtiger.
• Informatietechnologie: Vertegenwoordigd door bedrijven als Citrix Systems, NortonLifeLock en NVIDIA, heeft deze sector veerkracht getoond, deels door de toenemende afhankelijkheid van technologie in verschillende aspecten van het leven.
• Onroerend goed: Bepaalde REIT's (Real Estate Investment Trusts), zoals REIT's voor datacenters en REIT's voor telecommunicatietorens, deden het goed door te profiteren van trends als werken op afstand en de uitrol van 5G-technologie.
• Communicatiediensten: Deze brede sector omvat telecombedrijven, sociale media, internetzoekbedrijven, streamers en makers van videogames. Bedrijven als Netflix floreerden toen de vraag naar home entertainment steeg.
• Basis consumptiegoederen: Aanbieders van essentiële goederen, zoals Clorox en verschillende voedingsbedrijven, hebben de neiging om het goed te doen omdat ze alledaagse benodigdheden leveren.

‍

‍

Waarin investeren tijdens een recessie?

• Indexfondsen: Beleggen in indexfondsen, vooral S&P 500 indexfondsen, is een solide strategie omdat het inzet op het langetermijnsucces van Amerikaanse bedrijven.
• Individuele aandelen: Focus op bedrijven met solide balansen en financiële flexibiliteit. 

‍

‍

4 investeringen om te overwegen tijdens een recessie: 

‍

Gezondheidszorg:

Gezondheidszorg omvat biotech- en farmaceutische bedrijven, terwijl niet-duurzame consumptiegoederen voeding, dranken, huishoudelijke en persoonlijke producten omvatten. Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE) en Walgreens Boots Alliance (WBA) zijn drie bedrijven die veerkracht en stabiliteit hebben laten zien, waardoor ze potentieel veiligere beleggingsopties zijn tijdens economische neergangen zoals recessies.

‍

Johnson & Johnson {{ m-tag option="price" ticker="JNJ" currency="USD"}}
Johnson & Johnson is sterk vertegenwoordigd in medische apparatuur en farmaceutische producten, en de vraag naar haar producten is doorgaans regelmatig gedurende economische cycli. De gediversifieerde gezondheidszorgportefeuille van het bedrijf maakt het aandeel een relatief veiligere investering tijdens recessies.

‍

Pfizer {{ m-tag option="price" ticker="PFE" currency="USD" }}

Pfizer en zijn partners produceren enkele van 's werelds toonaangevende farmaceutische medicijnen en vaccins. De kritieke aard van zijn producten voor gezondheid en welzijn maakt Pfizer tot een potentieel substantiële investering tijdens economische recessies.

‍

Walgreens Boots Alliance {{ m-tag option="price" ticker="WBA" currency="USD" }}

Walgreens Boots Alliance is als vooraanstaande retailapotheek wereldwijd sterk vertegenwoordigd. Het bedrijf profiteert van een constante vraag naar de producten die in zijn winkels worden verkocht, waaronder verschillende gezondheids- en welzijnsartikelen. De constante behoefte aan apotheekproducten draagt bij aan de stabiliteit van WBA als beleggingsoptie tijdens recessies.

‍

‍

‍

Basis consumptiegoederen:

Kroger (KR), PepsiCo (PEP) en Tyson Foods (TSN) zijn voorbeelden van bedrijven in de sector niet-duurzame consumptiegoederen die doorgaans veerkracht tonen tijdens economische recessies. Ze leveren essentiële consumptiegoederen zoals kruidenierswaren, dranken en voedingsmiddelen en zien vaak een aanhoudende vraag tijdens recessies. 

‍

Kroger {{ m-tag option="price" ticker="KR" currency="USD" }}

Grote supermarktketen - Kroger is qua omzet een van de grootste supermarktketens in de Verenigde Staten.

Consumenten koken vaker thuis tijdens recessies, wat gunstig is voor kruidenierswinkels zoals Kroger.

Het essentiële karakter van kruidenierswaren zorgt voor een consistente vraag van de consument, waardoor Kroger een potentieel stabiele investering is tijdens economische recessies.

‍

PepsiCo {{ m-tag option="price" ticker="PEP" currency="USD" }}

PepsiCo is eigenaar van verschillende bekende merken, waaronder Pepsi, Tropicana, Quaker Oats en Aquafina.

Het brede assortiment consumentenproducten van het bedrijf, nietjes in veel huishoudens, helpt de verkoop op peil te houden, zelfs in moeilijke economische tijden.

De sterke marktpositie van PepsiCo en de essentiële aard van haar producten dragen bij aan haar vermogen om economische neergang te weerstaan.

‍

Tyson Foods {{ m-tag option="price" ticker="TSN" currency="USD" }}

Toonaangevend voedingsbedrijf - Tyson Foods is een van de grootste voedingsbedrijven ter wereld en richt zich op eiwitrijke producten.

Diverse merken: Het portfolio omvat bekende merken als Tyson, Jimmy Dean, Hillshire Farm en Ball Park.

De vraag naar de producten van Tyson Foods blijft doorgaans stabiel, ongeacht de bredere economische omstandigheden, vanwege de essentiële aard van voedsel.

‍

Gezonde large-cap aandelen:

• Beleggen in large-cap aandelen (bedrijven met waarderingen van $10 miljard of meer) kan een veiligere keuze zijn tijdens recessies vanwege hun stabiliteit en lagere faillissementsrisico.
• Criteria voor het kiezen van deze aandelen zijn onder andere lage schulden, winstgevendheid, sterke balansen en positieve kasstromen.

‍

Aandelenfondsen:

• Exchange-traded funds (ETF's) en indexfondsen met lage kosten kunnen minder risicovol zijn dan individuele aandelen. Deze fondsen bieden blootstelling aan verschillende effecten binnen veerkrachtige sectoren, waardoor het risico van het concentreren van beleggingen in één bedrijf wordt verminderd.

‍

Vastrentende & Dividend Opbrengende Beleggingen:

• Vastrentende beleggingen zoals obligaties en dividendaandelen zijn populair vanwege hun routinematige contante betalingen tijdens recessies.
• Dividendaandelen zijn bijzonder aantrekkelijk omdat ze een stabiele kasstroom kunnen bieden en de mogelijkheid om dividenden te herbeleggen, waardoor de algehele beleggingsvolatiliteit afneemt.

‍

‍

Aandelen die het beter doen in een recessie (CFRA Ratings gepubliceerd op 23 oktober 2023)
‍

Walmart Inc. {{ m-tag option="price" ticker="WMT" currency="USD" }}

• Vooruitzichten analisten: Positief, met verwachte groei in nieuwe bedrijfsonderdelen.
• CFRA Rating: "Kopen" met een koersdoel van $175.

‍

T-Mobile US Inc. {{ m-tag option="price" ticker="TMUS" currency="USD" }}

• Groeifactoren: Sterk in de competitieve Amerikaanse draadloze markt, in 5G.
• CFRA Rating: "Sterk kopen" met een koersdoel van $175.

‍

Walt Disney Co. {{ m-tag option="price" ticker="DIS" currency="USD" }}

• Strategische sterke punten: Financiële flexibiliteit en diverse inkomstenstromen.
• CFRA Rating: "Kopen" met een koersdoel van $105.

‍

Netflix Inc. {{ m-tag option="price" ticker="NFLX" currency="USD" }}

• Verschuiving in de markt: Profiteren van de overstap naar streaming.
• CFRA Rating: "Sterk kopen" met een koersdoel van $ 520.

‍

‍

Conclusie:
‍

Tot slot bestaat verstandig beleggen tijdens een recessie uit het beoordelen van de persoonlijke financiële stabiliteit, het omarmen van diversificatie en het focussen op solide fundamentals. Belangrijke sectoren zoals gezondheidszorg, IT, vastgoed en basisconsumptiegoederen blijven vaak veerkrachtig. Stabiele bedrijven zoals Johnson & Johnson, Pfizer, Walgreens, Kroger, PepsiCo en Tyson Foods zijn het overwegen waard. Het opnemen van large-cap aandelen, aandelenfondsen en vastrentende waarden kan een portefeuille in evenwicht brengen. Opvallende aandelen zoals Walmart, T-Mobile, Disney en Netflix hebben in eerdere recessies veerkracht getoond. Voor op maat gemaakte beleggingsstrategieën en inzichten bieden platforms zoals Mexem.com waardevolle hulpmiddelen om effectief door deze uitdagende economische tijden te navigeren.

‍

‍

De informatie op mexem.com is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden. Ze mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. Beleggen in aandelen houdt risico's in. De prestaties van een aandeel in het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor de toekomstige prestaties. Raadpleeg altijd een financieel adviseur of betrouwbare bronnen voordat u beleggingsbeslissingen neemt.
‍