Gepubliceerd - 15 mei 2023 @ 11:15 PM (GMT+2 )
Deze beleggingsstrategie, die vaak wordt gesteund door Warren Buffett, is een zekere gok. De afgelopen 16 maanden waren uitdagend voor beleggers. De anticipatie op een recessie leidde ertoe dat de S&P 500 begin 2022 in een dalende markt terechtkwam en de algemene index is momenteel 14% van zijn hoogste stand verwijderd. Dit staat gelijk aan een duizelingwekkende $ 6 biljoen die is weggevaagd door economische onzekerheden. De S&P 500 is nu echter binnen bereik van de bullmarktzone.
Een bullmarkt wordt gewoonlijk gedefinieerd als een herstel van 20% vanaf het laagste punt, en de S&P 500 is momenteel 16% gestegen vanaf het laagste punt in oktober. Deze ontwikkeling zou beleggers moeten prikkelen. Sinds 1957 heeft de gemiddelde S&P 500 bullmarkt 1.960 dagen geduurd, met een gemiddeld rendement van 184%, volgens de gegevens van Yardeni.
Beleggers kunnen deze informatie benutten door in een S&P 500 indexfonds te stappen.
Warren Buffett steunt vaak een S&P 500 indexfonds.
Als een van de meest triomfantelijke beleggers is hij een leidraad geworden in de financiële sector. Beleggers nemen elke uitspraak van hem onder de loep en bestuderen Berkshire Hathaway's Form 13F filings bij de U.S. Securities and Exchange Commission voor inzichten in aandelen.
Buffett suggereert consequent dat een S&P 500 indexfonds voor de meeste beleggers optimaal is om toegang te krijgen tot de aandelenmarkt. Buffett bezit via Berkshire Hathaway twee S&P 500 indexfondsen: de Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14%) en de SPDR S&P 500 ETF Trust.
Hoewel ze praktisch gelijkwaardig zijn, geef ik de voorkeur aan de Vanguard ETF omdat hij betaalbaarder is. Het heeft een kostenratio van 0,03%, wat betekent dat beleggers slechts $ 30 aan jaarlijkse kosten kwijt zijn voor een portefeuille van $ 100.000. De SPDR S&P 500 ETF Trust heeft een iets hogere kostenratio van 0,0945%.
De beleggingsrationale blijft echter eenvoudig: De S&P 500 volgt de prestaties van 500 belangrijke Amerikaanse bedrijven. De leden ervan bestrijken alle 11 marktsectoren en omvatten een mix van waarde- en groeiaandelen.
Dit maakt de index tot een standaard voor de bredere Amerikaanse economie, de grootste ter wereld. In de woorden van Buffett: "240 jaar lang is het een vreselijke vergissing geweest om tegen Amerika te wedden, en nu is het geen tijd om daarmee te beginnen. Amerika's gouden gans van beleg en innovatie zal meer en grotere eieren blijven leggen."
Historisch gezien is de S&P 500 een betrouwbare investering.
Sinds zijn oprichting in 1957 heeft de S&P 500 een positief rendement gegenereerd in elke voortschrijdende periode van 20 jaar, en er is geen reden om een ander resultaat in de toekomst te verwachten. Dit betekent dat elke belegger die vandaag een S&P 500 indexfonds koopt, vrijwel verzekerd is van winst zolang hij ten minste 20 jaar blijft beleggen.
Buffett meent: "Ik moet nog een moment zien waarop het zinvol was om op lange termijn tegen Amerika te wedden. En ik betwijfel of een lezer van deze brief in de toekomst een andere ervaring zal hebben."
.png)
Indexfondsen kunnen geduldige beleggers veranderen in beursmiljonairs.
Ondanks verschillende bearmarkten en recessies in de afgelopen twee decennia heeft de S&P 500 een totaal rendement van 556% (of 9,9% per jaar) behaald. Hoewel dit misschien bescheiden lijkt, kan compounding dergelijke rendementen op jaarbasis omzetten in aanzienlijke portefeuillewaarden over een lange periode. Beleggers die consequent bijdragen aan een S&P 500 indexfonds kunnen een vergelijkbaar rendement verwachten.
Met een percentage van 9,9% per jaar zou een investering van $ 125 per week in een S&P 500 indexfonds in tien jaar tijd groeien tot $ 103.000, in twee decennia tot $ 368.000 en in drie decennia tot $ 1 miljoen. Als alternatief, zoals mijn partner Courtney Carlsen heeft uitgelegd, zou een maandelijkse investering van $500 in de SPDR S&P 500 ETF in de afgelopen 20 jaar vandaag $375.000 hebben opgeleverd.
Hier is de afleiding: Beleggers die aanhoudend bijdragen aan een S&P 500 indexfonds en consequent beleggen ongeacht de marktomstandigheden, zullen over tien (of drie) jaar vrijwel zeker aanzienlijk rijker zijn. Bovendien, nu de S&P 500 index het terrein van de bullmarkt nadert, is het een geschikt moment om een S&P 500 indexfonds te kopen (of te blijven kopen).
De informatie op mexem.com is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden. Ze mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. Beleggen in aandelen houdt risico's in. De prestaties van een aandeel in het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor de toekomstige prestaties. Raadpleeg altijd een financieel adviseur of betrouwbare bronnen voordat u beleggingsbeslissingen neemt.
