De mogelijkheid om een andere persoon toe te voegen aan je individuele account hangt af van hun beoogde bekwaamheid of rol. De 4 meest bekende rollen zijn de volgende:Eigenaar - rekeninghouders mogen geen andere persoon toevoegen aan een bestaande rekening als het resultaat van het toevoegen van die persoon zou dienen om het eigenaarschap van de rekening te wijzigen. Als u bijvoorbeeld uw individuele rekening wilt omzetten in een gezamenlijke rekening, moet u een aanvraag indienen voor een gezamenlijke rekening, de overeenkomsten aangaan die verband houden met die rekening en vervolgens een overdracht van activa aanvragen. Zie Converteren van een enkelvoudige naar een gezamenlijke rekening.Begunstigde - de toevoeging van een begunstigde of voorgedragen persoon wordt ondersteund voor een beperkte set rekeningtypes (bijv. een Overlijdensoverdracht voor Amerikaanse particulieren en IRA-rekeningen). Zie Hoe kan ik een begunstigde voor mijn rekening aanwijzen? Gebruiker - rekeninghouders kunnen een persoon die geen werknemer is als gebruiker toevoegen en deze persoon bepaalde toegangsrechten tot de rekening geven (bijv. rapporten, beleg). Merk op dat het toevoegen van een gebruiker om te helpen bij het beheren en/of bijhouden van de rekening geen eigendomslast met zich meebrengt. Zie (niet-werknemer) gebruikers toevoegen aan een individuele account voor informatie over het toevoegen van een niet-werknemer gebruiker.Vertrouwenscontactpersoon - een persoon die door MEXEM zou worden geaccrediteerd om contact op te nemen en informatie over hun account vrij te geven om potentiële financiële uitbuiting aan te pakken, om de bijzonderheden van de laatste contactinformatie van de klant, gezondheidsstatus, of de indentiteit van een wettelijke voogd, trustee, executeur of houder van een volmacht te verifiëren. Deze persoon krijgt geen toegang tot de rekening en is niet gemachtigd om transacties voor de rekening te accepteren. Zie Wat is een vertrouwenscontactpersoon?